Ana Martínez‑Pina analisa o conceito de “Value for Money” e o seu impacto no investidor retalhista | Expansión

Ana Martínez‑Pina, sócia de Bancário e Financeiro e coordenadora de Regulação Financeira, analisa no Expansión o conceito de “Value for Money”, um princípio‑chave para garantir que os produtos de investimento dirigidos ao investidor retalhista oferecem uma relação adequada entre rentabilidade, custos e demais benefícios.  

No seu artigo, explica o contexto regulatório europeu impulsionado pela estratégia Savings and Investments Union e pela Retail Investment Strategy, cujo objetivo é incentivar que os aforradores se tornem investidores, reforçando simultaneamente a proteção do cliente retalhista.

Ana destaca que os custos suportados pelo investidor podem afetar de forma significativa o valor real dos seus investimentos, especialmente em produtos como fundos de investimento, unit linked ou produtos estruturados. Por esse motivo, a próxima regulamentação europeia procura garantir que os fabricantes e distribuidores avaliem previamente se estes produtos oferecem um verdadeiro valor ao investidor.

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