Área de práctica

Regulatorio

Financiero

«Gómez-Acebo & Pombo always show great agility and flexibility to deal with all the matters that arise during the negotiations process.»

Chambers & Partners Europe

Nuestro equipo de Regulatorio Financiero cuenta con una amplia experiencia en el asesoramiento sobre aspectos regulatorios de las entidades financieras supervisadas por el Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP).

Buen ejemplo de ello son las entidades de crédito, sociedades cotizadas, entidades aseguradoras, empresas de servicios de inversión, entidades gestoras de instituciones de inversión colectiva y de capital riesgo y el resto de las entidades reguladas.

Nuestro asesoramiento incluye la preparación de consultas y contestaciones a requerimientos de información por parte de los supervisores, así como la asistencia en procesos de inspección y en expedientes sancionadores iniciados por aquéllos.

Llevamos a cabo un seguimiento pormenorizado de toda la normativa en fase de elaboración a nivel nacional y europeo, así como de los criterios emitidos por los supervisores europeos (el Banco Central Europeo, la Autoridad Bancaria Europea [EBA], la Autoridad Europea de Valores y Mercados [ESMA] o la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación [EIOPA]). Con ello nuestros clientes conocen anticipadamente el impacto que la futura normativa tendrá en su actividad.

Impartimos cursos de formación o charlas informativas sobre novedades regulatorias que van a suponer obligaciones adicionales de cumplimiento para las entidades.

Tenemos alianzas estrechas con despachos europeos e internacionales que nos permiten prestar asesoramiento sobre la regulación financiera y su impacto en numerosos países.

Entre nuestros servicios en regulatorio financiero se incluyen:

De la Comisión Nacional del Mercado de Valores, el Banco de España y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Entidades domiciliadas en España, sucursales y entidades en libre prestación de servicios

  • obligaciones de diligencia, transparencia
  • conflictos de intereses
  • diseño y comercialización de productos financieros
  • deberes de información a los clientes (advertencias)
  • evaluación de la idoneidad y conveniencia de los clientes
  • remuneración del personal
  • asesoramiento independiente, incentivos
  • gestión y ejecución de órdenes de clientes
  • formación del personal

  • estructura y necesidades de capital regulatorio
  • impacto de las operaciones societarias en el capital regulatorio
  • asistencia en la elaboración de planes de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión (ESI), y en procesos de recuperación y resolución.

  • abuso de mercado: difusión de información privilegiada, difusión de otra información relevante, comunicación de operaciones sospechosas
  • asesoramiento en la elaboración de información financiera, no financiera y corporativa que remitir a los supervisores
  • opiniones sobre criterios contables que tienen que aplicar las entidades

Asesoramiento regulatorio en ampliaciones de capital, modificaciones estructurales, ofertas públicas de adquisición de acciones, salidas a bolsa y al mercado alternativo bursátil (BME Growth), emisiones de deuda o fondos de titulización.

  • asesoramiento a las entidades financieras sobre cómo informar en la documentación precontractual que entreguen a los inversores, en los informes anuales y en las páginas web de la integración de riesgos de sostenibilidad en su actividad ―Reglamento (UE) de divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros―.
  • asesoramiento sobre el cumplimiento de la normativa de gobierno corporativo, en particular sobre el Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas. Integración de políticas de sostenibilidad en los consejos de administración y elaboración de información no financiera.
  • asesoramiento a las comisiones de auditoría.

Aplicación de las nuevas tecnologías en la industria financiera, en particular, asistencia y presentación de proyectos de sandbox o de entornos de pruebas previstos en la Ley 7/2020, de Transformación Digital.

  • peticiones de información, consultas, inspecciones, procedimientos sancionadores;
  • comunicación de participaciones significativas.

 

Conoce al equipo

Reconocimientos

Contamos con un gran reconocimiento nacional e internacional por nuestros servicios jurídicos, gestión, servicio al cliente, innovación y excelencia técnica.

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Chambers & Partners Europe 2024. Life Sciences: Regulatory
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«Irene is very hard-working and fully committed.»
Chambers & Partners Europe 2024. Projects – Portugal
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«She is one of the most well-prepared legal advisers that we have had the pleasure to work with.»
Legal 500 2024. Banking and Finance – Portugal
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Chambers & Partners Europe 2023. Life Sciences: Regulatory
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«Irene Fernández Puyol is a very competent lawyer.»
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